继多国央行对离岸账户加强监管后，香港也出重拳。近日，香港特别行政区政府财政司司长陈茂波宣布，香港将对离岸银行账户进行大规模清理，以打击洗钱和逃税等金融犯罪。
资金来源审查收紧
香港金融管理局（金管局）要求银行对离岸账户持有人的资金来源进行更加严格的审查。银行需要了解持有人的业务性质、收入来源以及资金的最终用途。如果资金来源不明或涉及非法活动，银行将冻结账户，并向当局报告。
账户活动监测加强
金管局还会加强对离岸账户活动的监测。银行需要记录所有交易信息，包括交易金额、时间、地点和交易对手。如果发现可疑交易，银行必须向金管局报告，并采取必要的措施防止洗钱和恐怖融资。
账户信息交换扩大
香港将扩大与其他司法管辖区的账户信息交换协议。这意味着香港银行将与其他国家和地区的税务机关共享离岸账户持有人的账户信息。这样一来，逃税者将无处藏身，金融犯罪分子也将受到严厉打击。
账户关闭风险升高
由于监管收紧，离岸账户持有人的账户关闭风险将大幅上升。如果银行无法核实资金来源或账户活动存在可疑，银行将毫不犹豫地关闭账户。离岸账户持有者需要尽快调整资金安排，确保资金来源合法，账户活动合规。
常见问题解答
1.为什么要清理离岸账户？
为了打击洗钱、逃税和恐怖融资等金融犯罪。
2.哪些账户会被清理？
所有香港离岸银行账户。
3.账户持有人的资金来源将会如何审查？
银行需要了解持有人的业务性质、收入来源以及资金的最终用途。
4.账户活动将如何被监测？
银行需要记录所有交易信息，并向金管局报告可疑交易。
5.香港会与哪些国家交换账户信息？
与所有与香港有账户信息交换协议的国家和地区。
6.账户关闭风险会否上升？
是的，由于监管收紧，账户关闭风险会大幅上升。
7.对离岸账户持有者有何影响？
需要确保资金来源合法，账户活动合规，否则账户可能会被关闭。
8.香港政府会采取哪些措施来执行清理？
金管局会加强监管，要求银行遵守新规定。
9.清理将如何影响香港金融业？
有利于提升香港金融业的声誉和竞争力。
10.清理将如何影响全球洗钱和逃税活动？
将打击全球范围内洗钱和逃税等金融犯罪。
11.清理的具体时间表是什么？
清理工作已经开始，预计将持续一段时间。
12.有哪些例外情况？
与合规机构合作或在香港特殊行政区的合规业务有关的账户可能会被豁免。
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